Venture capital: entenda o que é e como funciona esse investimento
Feb 24, 2023
O venture capital no Brasil alcançou novos níveis de relevância, com startups recebendo grandes aportes, em diversos setores diferentes.
Por que é importante: cada vez mais conhecido entre os investimentos alternativos e privados, o venture capital pode seguir em ascensão, apostando em startups que investem pesado quando o assunto é inovação e tecnologia.
Acompanhe os seguintes temas neste blog:
Como funciona, o que é e como investir em venture capital?
Venture capital no Brasil
Startups e mercado de privados
A contribuição para o empreendedorismo
Quais os riscos de investir em venture capital?
Como funciona, o que é e como investir em venture capital?
Algumas pessoas que começaram a se interessar mais pelos investimentos privados recentemente, ainda não entendem muito bem a diferença entre venture capital e private equity.
Panorama geral: enquanto o private equity mira empresas maiores, com alguma consolidação em seu setor de atuação, o venture capital foca em companhias inovadoras, normalmente voltadas para tecnologia, mas que ainda estão na fase inicial de estruturação.
De forma resumida, o venture capital se concentra mais na identificação de novas oportunidades de negócios e no potencial de crescimento futuro das mesmas.
Os dados: nos seis primeiros meses de 2023, as startups brasileiras captaram US$ 778,1 milhões.
Os ativos sob gestão no mercado de private equity e venture capital devem somar US$11,12 trilhões até 2026, apurou a Preqin, consultoria britânica.
Isso reforça o aumento do interesse pelo venture capital – e outros investimentos privados –, principalmente pelo fato de oferecer retornos maiores e mais estáveis comparados à bolsa de valores, por exemplo.
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Venture capital no Brasil
Em detalhes: o objetivo do venture capital vai além de simplesmente fornecer financiamento a essas empresas; ele busca também oferecer suporte estratégico e contribuir para a criação de valor.
Esse investimento pode ocorrer por meio de fundos ou de maneira direta.
O panorama do venture capital no Brasil tem tido uma reviravolta significativa, especialmente através do impulsionamento de setores como o e-commerce, a saúde e, sobretudo, o mercado financeiro.
Iniciativas como o open finance e open banking têm desempenhado um papel crucial no fortalecimento da inovação no setor.
Sobre o Nubank: em um cenário onde até recentemente cinco grandes instituições bancárias dominavam cerca de 80% do mercado, esse banco digital revolucionou o mercado.
Isso por conta da adoção da desburocratização, digitalização e democratização do sistema bancário, resultando na inclusão financeira de milhares de pessoas.
O que temos visto: no ano de 2023, o Nubank já registrou mais de 90 milhões de clientes, representando um aumento de aproximadamente quatro vezes em relação a 2020.
Alcançou a posição de quarto maior em número de clientes no Brasil, ultrapassando até mesmo algumas instituições bancárias tradicionais.
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Perspectiva geral: mas por que as fintechs têm sido tão importantes no mercado financeiro do Brasil? Se pararmos para pensar, as ferramentas que elas oferecem a ele conseguem automatizar processos, reduzir custos e melhorar a experiência do usuário.
É notável a forma como elas revolucionaram as transações financeiras e ajudaram na gestão financeira de clientes, inovando com soluções mais acessíveis e convenientes no dia a dia das pessoas.
Startups e mercado de privados
As startups – e seu potencial tecnológico – constituem um pilar fundamental para fomentar a inovação, acelerar o avanço econômico e a geração de soluções disruptivas, com suporte do venture capital.
Principalmente em segmentos onde os obstáculos se mostram mais proeminentes, como é o caso do setor financeiro.
Startups que atendem a essas necessidades – principalmente em países emergentes – estão bem posicionadas para crescer rapidamente.
Com a transformação digital consolidada em todo o mundo, startups conseguiram criar tecnologias disruptivas que solucionam desafios em diversos setores, incluindo finanças, saúde, agronegócio e outros.
Região promissora: a América Latina vem se destacando como um polo de inovação relevante por conta de alguns motivos.
A região possui desafios significativos e ineficiências que precisam ser resolvidas.
Algumas preocupações dos consumidores desses países, muitas vezes, são mais urgentes do que em nações desenvolvidas.
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A contribuição para o empreendedorismo
O crescimento econômico do país é fortemente influenciado pelo venture capital. Esse ativo privado não apenas estimula a inovação, mas também contribui para a criação de empregos e o desenvolvimento de novas companhias.
Dando o zoom: ao injetar recursos nas empresas em estágios iniciais, o venture capital proporciona o suporte financeiro essencial para alavancar o progresso dessas startups.
Esses investimentos frequentemente são destinados a financiar pesquisas, permitindo que as empresas apresentem novas soluções ao mercado.
Com acesso ao capital, essas empresas podem recrutar talentos, adquirir recursos e expandir suas operações, otimizando o ciclo econômico como um todo e gerando impactos positivos em diversas áreas.
Quais os riscos de investir em venture capital?
A falta de liquidez, dependendo dos objetivos do investidor, pode “prender” o capital por vários anos, por conta dos prazos mais longos.
O investidor precisa estar ciente de que o dinheiro investido não deve ser resgatado antes do vencimento estipulado.
As startups, devido às incertezas do mercado, podem enfrentar obstáculos ao longo de seu crescimento ou até mesmo encerrar suas atividades.
É fundamental destacar que investir nesse tipo de empreendimento exige um conhecimento aprofundado do mercado, o que pode representar um desafio para investidores menos experientes.
Moral da história: é importante analisar cuidadosamente os riscos e benefícios de inserir um ativo privado no portfólio.
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Diversifique seus investimentos no mercado de privados
Publicado por Equipe Dealboard by DXA.