Quando analisamos um investimento, um dos pontos principais que devem ser levados em conta é a relação risco e retorno que ele pode agregar a um portfólio. É preciso lembrar que existem riscos diferentes atrelados a cada tipo de alocação, onde quanto maior/menor o risco de um investimento, maior/menor deve ser seu retorno. 

Com este conteúdo você irá aprender sobre: 

1. Investimentos com maior risco/retorno

2. Como amenizar os riscos da sua carteira 

3. Entenda os riscos do private equity 

• Investimentos com maior risco/retorno

Dito isso, deve ser ressaltada a importância de montar um portfólio equilibrado, com uma relação risco e retorno que maximize o resultado de uma carteira de acordo com cada perfil de investidor. Portanto, o investidor precisa  diversificar sua carteira, tanto com baixo risco, como renda fixa, quanto com ativos de alto risco, como private equity e venture capital. 

Fique de olho: os investimentos alternativos são aqueles ativos que se distanciam das categorias tradicionais que o investidor de varejo conhece. Essa modalidade permite que o indivíduo financie ou se torne sócio de projetos específicos do mercado privado, mais voltados para a economia real.

• Como amenizar os riscos da sua carteira 

Esses tipos de investimentos abrangem diferentes oportunidades que não estão disponíveis no mercado de capitais convencional, como private debt, hedge funds, real estate, commodities, colecionáveis - desde vinhos até obras de artes -, private equity, entre outros.

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É importante ressaltar: por atuarem como uma estratégia de longo prazo, choques de curto prazo na economia não possuem efeitos permanentes em seu resultado final. Assim, em cenários de instabilidade, a alocação em ativos que não estão atrelados à volatilidade da economia se mostra bastante vantajosa para aqueles que estão dispostos a aceitar uma baixa liquidez para obter retornos maiores. 

As estatísticas não mentem: investimentos alternativos impactam diretamente no equilíbrio de risco e retorno que um portfólio deve apresentar. Espera-se, portanto, que sua presença em uma carteira entregue retornos mais elevados. O gráfico abaixo reforça esse ponto, já que, quando adicionados em uma carteira, as mesmas se tornaram mais rentáveis e passaram a apresentar menor volatilidade.

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• Entenda os riscos do private equity

Agora que já entendemos a importância de se investir em ativos alternativos, vamos entender quais são os principais riscos atrelados a eles. Investir em private equity - um dos principais representantes dos ativos alternativos - significa estar posicionado em operações sem liquidez. Ou seja, o investidor não tem a possibilidade de acessar seu capital durante o período do investimento.

Quando falamos do contrato tipo equity, onde um investidor vira sócio da empresa em que está investindo, o risco passa a depender daquela atividade econômica específica. Então, o indivíduo se encontra exposto ao risco da empresa ou projeto desempenhar abaixo do esperado. É importante ter um gestor de confiança e com experiência no mercado, para selecionar boas oportunidades de alocação. 

Aproveite e crie sua carteira!

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Publicado por Equipe Dealboard by DXA.

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